【2024-07-02 06:30】据23btc报道，加密友好的银行 Silvergate Bank 的母公司 Silvergate Capital Corp. 已同意支付 6300 万美元以和解与美国证券交易委员会、美国联邦储备系统和加州金融保护和创新部（DFPI）之间的指控。该监管机构指控银行未能维护适当的反洗钱计划，并存在误导性披露该计划有效性的情况。
据了解，美国联邦储备系统已对银行处以 4300 万美元罚款，加州监管机构处以 2000 万美元罚款，后者还指出银行在跟踪内部交易方面存在缺陷。同时，美国证券交易委员会也对银行处以 5000 万美元罚款，但并不会增加罚款总额。该委员会表示，银行所欠的任何罚款都可以由向银行监管机构支付的金额抵消。和解协议需要法院的批准。
这则新闻显示出加密货币行业依然存在监管风险。银行作为传统金融机构的代表，其承认未能维护适当的反洗钱计划以及存在误导性披露的情况，说明监管机构在加密货币领域依然非常警惕，而银行需要更好地执行反洗钱和反恐融资等相关规定。
此外，银行被罚款的金额高达 6300 万美元。这一巨额罚款显示出监管机构对反洗钱合规的严格要求，也提醒其他金融机构，包括加密货币交易所，要加强反洗钱措施并持续关注监管发展，以避免类似的指控和罚款。
不过，有趣的一点是美国证券交易委员会表示，银行可以将所欠的任何罚款抵消在向银行监管机构支付的金额中。这可能意味着该银行在其他方面合规良好，这也可以为其他加密友好的银行和金融机构提供借鉴和指导，如何更好地确保合规性。
总的来说，这则新闻再次证明，监管风险是加密货币行业需要面对的现实，金融机构必须意识到在反洗钱合规等方面的重要性，并作出改变。 
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